Unsere Leistungen

Die Basisrente (Rürup) ist für viele Gutverdiener das effizienteste Finanzinstrument überhaupt. Im Jahr 2026 liegt der steuerliche Gesamt-Höchstbetrag für Altersvorsorgeaufwendungen bei 30.826 Euro für Alleinstehende (61.652 Euro bei Zusammenveranlagung). Dieser Höchstbetrag gilt gemeinsam für alle begünstigten Beiträge – etwa zur gesetzlichen Rentenversicherung, zu berufsständischen Versorgungswerken und zur Basis-(Rürup-)Rente. Wie viel zusätzlicher Spielraum für eine Rürup-Rente bleibt und welche Steuerersparnis sich daraus ergibt, hängt daher von den bereits geleisteten Beiträgen und dem persönlichen Steuersatz ab. Wir analysieren, ob und in welcher Höhe eine Basisrente für dich Sinn macht, welcher Anbieter passt, ob eine Kopplung mit Berufsunfähigkeitsversicherung sinnvoll ist, und wie du die Steuererstattungen optimal reinvestierst.

Eine Kapitalanlageimmobilie ist mehr als ein Renditeobjekt. Für Gutverdiener mit hohem Steuersatz ist sie eine der wenigen Möglichkeiten, laufende Steuern massiv zu reduzieren und gleichzeitig langfristig Vermögen aufzubauen. Abschreibungen, Finanzierungszinsen und Verwaltungskosten mindern dein zu versteuerndes Einkommen mit deinem persönlichen Grenzsteuersatz – das ist steuerlich deutlich effizienter als die pauschale Abgeltungsteuer. Wir sind unabhängig von Bauträgern und Vertrieben und analysieren Objekte ausschließlich nach wirtschaftlichen Kriterien.

Ein breit diversifiziertes ETF-Portfolio ist für die meisten Anleger das Fundament des Vermögensaufbaus. Wir helfen dir, es steueroptimiert aufzusetzen: die richtige Depotstruktur (direkt, über Rentenversicherungsmantel oder über Basisrente), optimale Nutzung des Sparerpauschbetrags, steuereffiziente Produktauswahl und eine Rebalancing-Strategie ohne unnötige Steuerauslösung.

Einzelne Produkte bringen wenig, wenn sie nicht in eine Gesamtstrategie eingebettet sind. Unsere ganzheitliche Finanzplanung umfasst die Analyse deiner Einkommens- und Steuersituation, einen vollständigen Bestandscheck bestehender Verträge, Absicherung (BU, Haftpflicht, Krankenversicherung), die richtige Anlagestruktur sowie ein jährliches Review, das sicherstellt, dass deine Strategie mit deinem Leben mitwächst.